כלל תמר מסלול הלכתי (הוד)
כלל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 1533
גמל לתגמולים הלכה / שריעה רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 45.2% | 72.8 מיליון ₪ |
| מניות | 42.8% | 69.0 מיליון ₪ |
| מזומנים | 10.7% | 17.2 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.7% | 1.2 מיליון ₪ |
| קרנות מטבע | 0.7% | 1.1 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| קרנות סל | 70.2% | 113.2 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 17.3% | 27.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.4% | 15.2 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 1.2% | 2.0 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.8% | 1.2 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.7% | 1.1 מיליון ₪ |
| הלוואות | 0.4% | 724 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 8 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 42.8%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 47.2%. הפער של 4.4% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 32.4% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 18.9% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (28.9%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 5.96% | 9.6 מיליון ₪ |
| הרל.כשתלבנד60צמ | קרנות סל | 5.90% | 9.5 מיליון ₪ |
| IBI.כשתלבונד60צ | קרנות סל | 5.62% | 9.1 מיליון ₪ |
| קסם.כתלבונ 60 צ | קרנות סל | 5.21% | 8.4 מיליון ₪ |
| IBI.כש תא 125 | קרנות סל | 5.07% | 8.2 מיליון ₪ |
| קסם.כשר תא 125 | קרנות סל | 4.99% | 8.0 מיליון ₪ |
| הרל.כש תא 125 | קרנות סל | 4.84% | 7.8 מיליון ₪ |
| תכ.כשתא125 | קרנות סל | 4.50% | 7.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 45.2% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.