כלל פנסיה למקבלי קצבה קיימים
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2205
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 94.7% | 2.1 מיליארד ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 2.1% | 46.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 1.1% | 23.9 מיליון ₪ |
| מניות | 1.0% | 21.6 מיליון ₪ |
| נדל"ן | 0.7% | 14.3 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 9.4 מיליון ₪ |
| קרנות מטבע | <0.05% | 1.0 מיליון ₪ |
| נגזרים | <0.05% | 198 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח מיועדות | 32.4% | 709.4 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 28.0% | 612.6 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 17.6% | 383.8 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 13.3% | 290.5 מיליון ₪ |
| הלוואות | 3.4% | 74.3 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 2.1% | 46.8 מיליון ₪ |
| מניות | 1.0% | 21.6 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.0% | 21.3 מיליון ₪ |
| זכויות מקרקעין | 0.7% | 14.3 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 9.4 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 0.1% | 2.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 1.0 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 190 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 8 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 2.1% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
61.1% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, זכויות מקרקעין.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.7% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (2.5%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 28.01% | 612.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0837 | אג"ח ממשלתי | 17.55% | 383.8 מיליון ₪ |
| חשמל אגח 38 | אג"ח קונצרני | 2.36% | 51.6 מיליון ₪ |
| ערד 8892 | אג"ח מיועדות | 1.60% | 35.0 מיליון ₪ |
| דיסק מנ אגח יז | אג"ח קונצרני | 1.51% | 33.0 מיליון ₪ |
| חשמל אגח 39 | אג"ח קונצרני | 1.28% | 28.1 מיליון ₪ |
| מקורות אגח 8-רמ | אג"ח קונצרני | 1.19% | 26.1 מיליון ₪ |
| נמלי ישר אגחד | אג"ח קונצרני | 1.15% | 25.2 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 94.7% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 70.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 32.4% אפיק מובטח תשואה 28.0% הלוואות 3.4% אג"ח קונצרני 2.6%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.