מיטב השתלמות אג"ח סחיר
מיטב גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15353
השתלמות אג"ח סחיר רבעון 2 2026
בקצרה: מיטב השתלמות אג"ח סחיר של מיטב גמל ופנסיה (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 15353) מנהל 24.7 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 0.0% — לעומת 0.0% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 94.2% ותשואתו לפדיון המשוקללת 4.70%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 94.0% — לעומת 94.2% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 98.8% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
0.0%חשיפה למניות (דלתא, דיווח רשמי)החזקה בפועל 0.0%
98.0%חשיפה למט"ח (נטו, דיווח רשמי)אחרי גידור
4.70%תשואה לפדיון — רכיב החובכיסוי 50% מרכיב החוב98.8%נכסים סחיריםלא סחיר 1.2%
25 מיליון ₪שווי המסלול
הניתוח מכסה את מלוא נכסי המסלול — 24.7 מיליון ₪ ב־130 שורות אחזקה, כפי שדווחו ברבעון 2 2026. הסכום אומת מול גיליון "סכום נכסים" שבקובץ המקור (פער 0.00%). 1.2% מהמסלול מוחזק בנכסים לא־סחירים (אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, קרנות השקעה, הלוואות, זכויות מקרקעין ומוצרים מובנים), ששוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי.
הקצאת הנכסים
0.0%מניות
אג"ח94.2%
מזומנים4.7%
נגזרים1.2%
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 94.2% | 23.3 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.7% | 1.2 מיליון ₪ |
| נגזרים | 1.2% | 286 אלף ₪ |
קרנות נאמנות31.2%
אג"ח ממשלתי23.7%
אג"ח קונצרני22.9%
קרנות סל16.3%
מזומנים ושווי מזומנים4.7%
נגזרים אחרים1.2%
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| קרנות נאמנות | 31.2% | 7.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 23.7% | 5.9 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 22.9% | 5.7 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 16.3% | 4.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.7% | 1.2 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 1.2% | 286 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 94.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 98.0% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (98.4%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| USA, Notes 2.375% 31mar2029, USD | אג"ח ממשלתי | 23.70% | 5.9 מיליון ₪ |
| Xtrackers USD Corporate Bonds UCITS ETF | קרנות סל | 7.39% | 1.8 מיליון ₪ |
| SPDR Bloomberg SASB U.S. Corporate ESG UCITS | קרנות סל | 7.36% | 1.8 מיליון ₪ |
| SCHRODER INTL S | קרנות נאמנות | 2.66% | 658 אלף ₪ |
| מזרחי | מזומנים ושווי מזומנים | 2.58% | 638 אלף ₪ |
| MAN GLG GLO INV | קרנות נאמנות | 2.52% | 622 אלף ₪ |
| INVESCO-GL.INV. | קרנות נאמנות | 2.49% | 616 אלף ₪ |
| UBAM GLOB HIGH | קרנות נאמנות | 1.63% | 402 אלף ₪ |
רכיב החוב — 94.2% מהמסלול
תשואה לפדיון משוקללת
4.70%
כיסוי 50% מרכיב החוב
מח"מ משוקלל
4.15 שנים
דירוג ממוצע
A+
כיסוי 44% מרכיב החוב
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.