מור פנסיה מקיפה - עוקב מדדים גמיש
מור גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 14340
פנסיה מקיפה עוקב מדדים (גמיש) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 64.9% | 13.3 מיליון ₪ |
| מניות | 17.7% | 3.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 17.3% | 3.6 מיליון ₪ |
| אחר | 0.1% | 20 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| קרנות סל | 45.6% | 9.4 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 28.1% | 5.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 17.3% | 3.6 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 7.5% | 1.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.4% | 295 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.4% | 77 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 20 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 17.7%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 40.5%. הפער של 22.8% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 70.8% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (19.9%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
28.1% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 69.8% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (32.5%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| בנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 10.52% | 2.2 מיליון ₪ |
| VANGUARD INTERMIDIATE TERM | קרנות סל | 6.89% | 1.4 מיליון ₪ |
| ISHARES GS$ INVESTOP CORP | קרנות סל | 6.79% | 1.4 מיליון ₪ |
| ISHARES BROAD USD HIGH YIELD | קרנות סל | 5.86% | 1.2 מיליון ₪ |
| STOXX600.הרל | קרנות סל | 5.63% | 1.2 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 4.87% | 1,000 אלף ₪ |
| בנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 4.82% | 990 אלף ₪ |
| NASDAQ 100.IBI | קרנות סל | 4.50% | 924 אלף ₪ |
רכיב החוב — 64.9% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 27.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 28.1% נכסים אחרים 0.1%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.