ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח
ילין לפידות ניהול קופות גמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 11391
גמל להשקעה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 79.6% | 82.2 מיליון ₪ |
| מזומנים | 12.6% | 13.1 מיליון ₪ |
| מניות | 4.0% | 4.2 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 1.7% | 1.8 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 1.7 מיליון ₪ |
| קרנות מעורבות | 0.2% | 246 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 208 אלף ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | <0.05% | 1 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי | 45.2% | 46.7 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 34.1% | 35.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.8% | 10.1 מיליון ₪ |
| מניות | 3.8% | 4.0 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 2.9% | 3.0 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 1.7% | 1.8 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 1.7 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.4% | 419 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.2% | 234 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.1% | 124 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 84 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.1% | 79 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 27 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 4.0%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 11.2%. הפער של 7.2% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 17.4% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (6.0%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 7.2% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (7.7%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 7.85% | 8.1 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית0728 | אג"ח ממשלתי | 6.69% | 6.9 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 1.6% 1033 | אג"ח ממשלתי | 5.56% | 5.7 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 4.32% | 4.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה0431 | אג"ח ממשלתי | 4.15% | 4.3 מיליון ₪ |
| ממשלתית שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 3.42% | 3.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 4.60% 8/29 | אג"ח ממשלתי | 2.43% | 2.5 מיליון ₪ |
| מקורות אגח 11 | אג"ח קונצרני | 2.27% | 2.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 79.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.