כלל פנסיה משלימה משולב סחיר
כלל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 14231
פנסיה כללית משולב (מעורב) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| מניות | 51.8% | 26.0 מיליון ₪ |
| אג"ח | 42.0% | 21.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 5.7% | 2.9 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 99 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 76 אלף ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.1% | 65 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| מניות | 48.1% | 24.2 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.1% | 13.1 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 15.8% | 7.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.0% | 2.0 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 3.7% | 1.8 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 1.8% | 888 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.2% | 81 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 76 אלף ₪ |
| קרנות השקעה | 0.1% | 65 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 41 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 18 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (51.8%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (52.9% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.9% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (9.8%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 5.03% | 2.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 4.91% | 2.5 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.29% | 1.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.98% | 1.5 מיליון ₪ |
| פועלים | מניות | 2.85% | 1.4 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 2.40% | 1.2 מיליון ₪ |
| אלביט מערכות | מניות | 2.40% | 1.2 מיליון ₪ |
| לאומי | מניות | 2.37% | 1.2 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 42.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.