הראל גמל- אג"ח סחיר
הראל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15294
גמל לתגמולים אג"ח סחיר רבעון 2 2026
בקצרה: הראל גמל- אג"ח סחיר של הראל פנסיה וגמל (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 15294) מנהל 224.7 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 0.0% — לעומת 0.0% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 92.0% ותשואתו לפדיון המשוקללת 3.63%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 11.0% — לעומת 9.4% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 99.9% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
0.0%חשיפה למניות (דלתא, דיווח רשמי)החזקה בפועל 0.0%
1.2%חשיפה למט"ח (נטו, דיווח רשמי)אחרי גידור
3.63%תשואה לפדיון — רכיב החובכיסוי 88% מרכיב החוב99.9%נכסים סחיריםלא סחיר 0.1%
225 מיליון ₪שווי המסלול
הניתוח מכסה את מלוא נכסי המסלול — 224.7 מיליון ₪ ב־320 שורות אחזקה, כפי שדווחו ברבעון 2 2026. הסכום אומת מול גיליון "סכום נכסים" שבקובץ המקור (פער 0.00%). 0.1% מהמסלול מוחזק בנכסים לא־סחירים (אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, קרנות השקעה, הלוואות, זכויות מקרקעין ומוצרים מובנים), ששוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי.
הקצאת הנכסים
0.0%מניות
אג"ח92.0%
מזומנים7.1%
מוצרים מובנים0.8%
נגזרים0.2%
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 92.0% | 206.7 מיליון ₪ |
| מזומנים | 7.1% | 16.0 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 1.9 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 480 אלף ₪ |
אג"ח קונצרני79.9%
קרנות סל11.3%
מזומנים ושווי מזומנים7.1%
מוצרים מובנים0.8%
אג"ח ממשלתי0.8%
נגזרים אחרים0.2%
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 79.9% | 179.6 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 11.3% | 25.4 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.1% | 16.0 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 1.9 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 0.8% | 1.8 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.2% | 480 אלף ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 11.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 1.2% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (11.2%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 6.66% | 15.0 מיליון ₪ |
| קסם תל בונד מאגר | קרנות סל | 2.53% | 5.7 מיליון ₪ |
| תכלית סל תל בונד מאגר | קרנות סל | 2.30% | 5.2 מיליון ₪ |
| מגדל MTF סל תל בונד-מאגר | קרנות סל | 2.20% | 4.9 מיליון ₪ |
| עזריאלי אגח ט | אג"ח קונצרני | 1.72% | 3.9 מיליון ₪ |
| MZRHIT 5.8367 04/15/36 | אג"ח קונצרני | 1.51% | 3.4 מיליון ₪ |
| לאומי התח נד 405 | אג"ח קונצרני | 1.50% | 3.4 מיליון ₪ |
| LUMIIT 5.7398 09/09/36 | אג"ח קונצרני | 1.36% | 3.1 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 92.0% מהמסלול
תשואה לפדיון משוקללת
3.63%
כיסוי 88% מרכיב החוב
מח"מ משוקלל
4.60 שנים
דירוג ממוצע
A+
כיסוי 85% מרכיב החוב
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.