הראל פנסיה מקבלי קצבה קיימים
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2203
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 96.1% | 1.8 מיליארד ₪ |
| מזומנים | 2.3% | 42.6 מיליון ₪ |
| מניות | 0.9% | 17.4 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.7% | 12.7 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.1% | 1.3 מיליון ₪ |
| נדל"ן | <0.05% | 226 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 178 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח מיועדות | 32.9% | 620.6 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 27.3% | 514.5 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 19.1% | 360.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 8.9% | 168.0 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 7.9% | 148.4 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.3% | 42.6 מיליון ₪ |
| מניות | 0.9% | 17.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 0.7% | 12.7 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.1% | 2.4 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.1% | 1.1 מיליון ₪ |
| זכויות מקרקעין | <0.05% | 226 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 178 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 175 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 36 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 1.4% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
60.1% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, זכויות מקרקעין.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): -0.1% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (1.4%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשלתי צמוד 1151 | אג"ח ממשלתי | 5.64% | 106.6 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 0841 | אג"ח ממשלתי | 4.50% | 84.9 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 2% 0456 | אג"ח ממשלתי | 2.28% | 43.0 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 2.15% | 40.6 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 1.91% | 36.1 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.51% | 28.5 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.42% | 26.8 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.37% | 25.8 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 96.1% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 70.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 32.9% אפיק מובטח תשואה 27.3% הלוואות 8.9% קרנות השקעה 0.7%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.