מיטב השתלמות כספי (שקלי)
מיטב גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 1370
השתלמות כספי / שקלי רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 87.4% | 188.5 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 10.4% | 22.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 2.2% | 4.8 מיליון ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי | 76.8% | 165.8 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 10.4% | 22.5 מיליון ₪ |
| הלוואות | 4.3% | 9.3 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 3.3% | 7.0 מיליון ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 3.0% | 6.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.2% | 4.8 מיליון ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.6% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (0.6%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| מ.ק.מ. 317 | אג"ח ממשלתי | 27.31% | 58.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 1116 | אג"ח ממשלתי | 23.46% | 50.6 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ. 417 | אג"ח ממשלתי | 11.86% | 25.6 מיליון ₪ |
| ממשל משתנה 1130 | אג"ח ממשלתי | 6.88% | 14.9 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ 217 | אג"ח ממשלתי | 6.14% | 13.2 מיליון ₪ |
| הלוואות עמיתים אמן 151 | הלוואות | 4.29% | 9.3 מיליון ₪ |
| פאי פיקדון אגחא | מוצרים מובנים | 3.36% | 7.3 מיליון ₪ |
| הראל פיקד אגח ג | מוצרים מובנים | 2.45% | 5.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 87.4% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.