מיטב גמל להשקעה מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
מיטב גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15351
גמל להשקעה עוקב מדד אג"ח רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 78.6% | 12.2 מיליון ₪ |
| מניות | 20.2% | 3.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.6% | 90 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| קרנות סל | 75.1% | 11.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 23.7% | 3.7 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.6% | 96 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 20.2%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 23.2%. הפער של 3.0% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 100.0% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (69.4%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 93.6% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (68.9%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| USA Bonds Notes 1.875% 15feb2032 USD | אג"ח ממשלתי | 23.74% | 3.7 מיליון ₪ |
| ISHARES USD CORPORATE BOND | קרנות סל | 18.43% | 2.9 מיליון ₪ |
| Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF | קרנות סל | 12.95% | 2.0 מיליון ₪ |
| SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETF | קרנות סל | 10.04% | 1.6 מיליון ₪ |
| קסם iBoxx US Liquid | קרנות סל | 9.48% | 1.5 מיליון ₪ |
| הראל סל (4D) S 50 | קרנות סל | 7.58% | 1.2 מיליון ₪ |
| מור סל (4A)י NASDAQ | קרנות סל | 4.85% | 754 אלף ₪ |
| Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond ETF | קרנות סל | 4.01% | 623 אלף ₪ |
רכיב החוב — 78.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.