בקופהמה יש בקופה?

אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדים גמיש

אלטשולר שחם גמל ופנסיה · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 15315

גמל להשקעה עוקב מדדים (גמיש) רבעון 2 2026

בקצרה: אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדים גמיש של אלטשולר שחם גמל ופנסיה (קופת גמל / השתלמות, מספר אוצר 15315) מנהל 47.8 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 51.4% — לעומת 51.4% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 46.3%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 15.2% — לעומת 35.2% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 99.1% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
51.4%חשיפה למניות (דלתא, דיווח רשמי)החזקה בפועל 51.4%
14.2%חשיפה למט"ח (נטו, דיווח רשמי)אחרי גידור
15.2%חשיפה לחו"ל (דלתא, דיווח רשמי)לפי דוח הנכסים 35.2%
99.1%נכסים סחיריםלא סחיר 0.9%
48 מיליון ₪שווי המסלול
הניתוח מכסה את מלוא נכסי המסלול — 47.8 מיליון ₪ ב־41 שורות אחזקה, כפי שדווחו ברבעון 2 2026. הסכום אומת מול גיליון "סכום נכסים" שבקובץ המקור (פער 0.00%). 0.9% מהמסלול מוחזק בנכסים לא־סחירים (אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, קרנות השקעה, הלוואות, זכויות מקרקעין ומוצרים מובנים), ששוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי.

הקצאת הנכסים

מניות — 51.4%אג"ח — 46.3%מזומנים — 1.4%נגזרים — 0.9%
51.4%מניות
מניות51.4%
אג"ח46.3%
מזומנים1.4%
נגזרים0.9%

כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".

נכסשיעור מהמסלולשווי
מניות51.4%24.6 מיליון ₪
אג"ח46.3%22.2 מיליון ₪
מזומנים1.4%679 אלף ₪
נגזרים0.9%428 אלף ₪

חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא

מניות המוחזקות ישירות0.0%
מניות דרך קרנות סל ונאמנות51.4%
סך ההחזקה בפועל (לפי דוח הנכסים)51.4%
חשיפה במונחי דלתא (דיווח רשמי לרשות)51.4%

ההחזקה בפועל (51.4%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (51.4% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.

לאן הכסף חשוף

ישראל מול חו"ל

ישראל 65%
חו"ל 35%

חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 15.2% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (35.2%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.

מטבעות

שקל63.3%
דולר אמריקאי31.2%
אירו2.8%
ין יפני1.9%

חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 14.2% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (35.8%) הגידור אינו מנוטרל.

8 האחזקות הגדולות

נייר ערךסוגשיעור מהמסלולשווי
קסם 4A) ETF) תא 125קרנות סל12.90%6.2 מיליון ₪
Invesco QQQ Trust Series 1קרנות סל11.83%5.7 מיליון ₪
אי.בי.אי. סל אינדקס בנקים ישראלקרנות סל10.13%4.8 מיליון ₪
תכלית סל תל גוב-שקלי 5+קרנות סל8.75%4.2 מיליון ₪
MTF סל תל גוב-שקלי 5+קרנות סל6.62%3.2 מיליון ₪
iShares 7-10 Year Treasury Bonקרנות סל6.44%3.1 מיליון ₪
MTF סל תל גוב-צמודות 5-10קרנות סל5.53%2.6 מיליון ₪
קסם ETFי תל גוב- צמודות 5-10קרנות סל5.52%2.6 מיליון ₪

כל האחזקות במסלול (41) ←

רכיב החוב — 46.3% מהמסלול

תשואה לפדיון משוקללת
—
מח"מ משוקלל
— שנים
דירוג ממוצע
—

פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב

ללא דירוג100.0%

לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←

מחזיק נייר מסוים?

המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.