הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הראל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 8521
גמל להשקעה אג"ח עם מניות (עד 25%) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 74.0% | 302.6 מיליון ₪ |
| מניות | 17.7% | 72.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.0% | 16.5 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.9% | 15.7 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 969 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 488 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.1% | 253 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 53.5% | 218.8 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 18.4% | 75.4 מיליון ₪ |
| מניות | 10.8% | 44.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.3% | 25.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.0% | 16.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.9% | 15.7 מיליון ₪ |
| הלוואות | 2.1% | 8.4 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 2.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 969 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 488 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 216 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 56 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 36 אלף ₪ |
| פיקדונות | <0.05% | 3 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (17.7%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (17.7% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 19.6% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (10.2%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 14.1% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (11.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשלתי שקלי 0335 | אג"ח ממשלתי | 7.07% | 28.9 מיליון ₪ |
| ממשלתי שקלי 0432 | אג"ח ממשלתי | 3.61% | 14.8 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.36% | 13.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0347 | אג"ח ממשלתי | 2.57% | 10.5 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.09% | 8.5 מיליון ₪ |
| לאומי התח נד 405 | אג"ח קונצרני | 1.58% | 6.4 מיליון ₪ |
| לאומי התח נד 407 | אג"ח קונצרני | 1.31% | 5.4 מיליון ₪ |
| מגדל סל S&P 500 מנוטרלת מט"ח | קרנות סל | 1.30% | 5.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 74.0% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 6.8% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיקרנות השקעה 3.9% הלוואות 2.1% מניות 0.4% מוצרים מובנים 0.2%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.