מנורה מבטחים תגמולים משולב סחיר
מנורה מבטחים פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 14271
גמל לתגמולים משולב (מעורב) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| מניות | 80.0% | 143.4 מיליון ₪ |
| אג"ח | 15.2% | 27.2 מיליון ₪ |
| קרנות מעורבות | 3.2% | 5.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 1.5% | 2.7 מיליון ₪ |
| אחר | <0.05% | 32 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| קרנות סל | 90.6% | 162.2 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 7.9% | 14.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.5% | 2.7 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 32 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 80.0%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 66.6%. הפער של 13.5% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 70.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 70.0% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (66.9%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| IQS ESG EQUITY GLOBAL | קרנות סל | 5.54% | 9.9 מיליון ₪ |
| ISHRS US E F R A ETF-USD INC | קרנות סל | 5.46% | 9.8 מיליון ₪ |
| CAP GROUP DIVIDEND VALUE | קרנות סל | 5.44% | 9.7 מיליון ₪ |
| TGRW US T Rowe Price Growth Stock ETF | קרנות סל | 4.68% | 8.4 מיליון ₪ |
| VANGUARD U.S. VALUE FACTOR | קרנות סל | 4.62% | 8.3 מיליון ₪ |
| DFA Dimensional Internatl High Profitability | קרנות סל | 4.32% | 7.7 מיליון ₪ |
| AVDE US Avantis International Equity E | קרנות סל | 3.86% | 6.9 מיליון ₪ |
| WisdomTree US Value Fund | קרנות סל | 3.81% | 6.8 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 15.2% מהמסלול
משקל נמוך במסלול זהפילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.