מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2208
פנסיה כללית מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 90.6% | 70.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 3.7% | 2.9 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.0% | 2.3 מיליון ₪ |
| מניות | 1.6% | 1.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 647 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.3% | 214 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 2 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי | 40.4% | 31.5 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 25.5% | 19.8 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 19.4% | 15.1 מיליון ₪ |
| הלוואות | 5.8% | 4.5 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.7% | 2.9 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.0% | 2.3 מיליון ₪ |
| מניות | 1.1% | 873 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 647 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.3% | 213 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 10 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 2 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 950 ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 2 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (1.6%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (2.1% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 3.8% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.9% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (4.3%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 10.48% | 8.2 מיליון ₪ |
| מור סל תל בונד 60 | קרנות סל | 4.71% | 3.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1151 | אג"ח ממשלתי | 4.65% | 3.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 4.63% | 3.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 4.62% | 3.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0841 | אג"ח ממשלתי | 4.36% | 3.4 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 3.80% | 3.0 מיליון ₪ |
| הראל סל תלבונד 60 | קרנות סל | 3.40% | 2.6 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 90.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 10.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 5.8% קרנות השקעה 3.0% מוצרים מובנים 0.8% אג"ח קונצרני 0.6%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.