הראל פנסיה כללית מקבלי קצבה קיימים
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2204
פנסיה כללית מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 94.0% | 61.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 5.6% | 3.6 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 159 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.1% | 52 אלף ₪ |
| אחר | 0.1% | 39 אלף ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | <0.05% | 25 אלף ₪ |
| מניות | <0.05% | 1 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי | 70.4% | 45.7 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 11.8% | 7.7 מיליון ₪ |
| הלוואות | 11.1% | 7.2 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.6% | 3.6 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 0.7% | 464 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 159 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 40 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | 0.1% | 39 אלף ₪ |
| קרנות השקעה | <0.05% | 25 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 12 אלף ₪ |
| פיקדונות | <0.05% | 3 אלף ₪ |
| מניות | <0.05% | 1 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 1.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.2% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (1.5%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 24.73% | 16.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 13.43% | 8.7 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1151 | אג"ח ממשלתי | 6.35% | 4.1 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 0841 | אג"ח ממשלתי | 3.75% | 2.4 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 3.66% | 2.4 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 1.92% | 1.2 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.79% | 1.2 מיליון ₪ |
| מ.ק.מ 617 | אג"ח ממשלתי | 1.69% | 1.1 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 94.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 12.2% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 11.1% אג"ח קונצרני 0.8% מוצרים מובנים 0.2% נכסים אחרים 0.1%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.