מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2148
פנסיה כללית אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 81.4% | 18.6 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.1% | 1.9 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 5.3% | 1.2 מיליון ₪ |
| מניות | 2.6% | 585 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 380 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.9% | 204 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 1 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 38.9% | 8.9 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 24.7% | 5.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 12.2% | 2.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 8.1% | 1.9 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 6.0% | 1.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 5.3% | 1.2 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.7% | 380 אלף ₪ |
| מניות | 1.6% | 365 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.9% | 198 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 122 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 6 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 6 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (2.6%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (4.0% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 17.6% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.9% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (15.6%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 4.01% | 914 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.23% | 509 אלף ₪ |
| בנק דיסקונט לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.95% | 444 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.80% | 410 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.74% | 397 אלף ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.70% | 387 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0432 | אג"ח ממשלתי | 1.69% | 385 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 1.67% | 382 אלף ₪ |
רכיב החוב — 81.4% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 21.3% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיהלוואות 12.2% קרנות השקעה 5.3% מוצרים מובנים 1.7% אג"ח קונצרני 1.2%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.