הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 15281
פנסיה כללית אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 84.7% | 6.4 מיליון ₪ |
| מזומנים | 10.2% | 770 אלף ₪ |
| מניות | 4.6% | 346 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.5% | 39 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| קרנות — סיווג לא זוהה | <0.05% | 4 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 45.0% | 3.4 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 26.4% | 2.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.2% | 770 אלף ₪ |
| קרנות סל | 7.4% | 559 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | 7.1% | 535 אלף ₪ |
| מניות | 3.4% | 259 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.4% | 32 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | 0.1% | 8 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 1 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל לפי דוח הנכסים היא 4.6%, אבל החשיפה הכלכלית האמיתית — לפי הדיווח הרשמי של הגוף המוסדי לרשות שוק ההון (יוני 2026) — היא 7.0%. הפער של 2.4% מגיע מנגזרים (אופציות, חוזים עתידיים, החלפים) שבדוח הנכסים משקפים רק שווי הוגן ולא את החשיפה הכלכלית שהם יוצרים — לא ניתן לשחזר את הדלתא מהקובץ הזה, ולכן זה המספר הקובע.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 26.8% מהמסלול. לפי סיווג כל נייר בדוח הנכסים (20.7%) הפער נובע ממכשירים הנסחרים בישראל (כמו תעודות סל/קרנות מחקות) שמסווגות "ישראל" למרות שהחשיפה הכלכלית שלהן היא לחו"ל.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.0% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (21.9%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 7.41% | 558 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1033 | אג"ח ממשלתי | 2.94% | 221 אלף ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.97% | 148 אלף ₪ |
| ממשלתי שקלי 0537 | אג"ח ממשלתי | 1.86% | 140 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.63% | 122 אלף ₪ |
| ממשלתי שקלי 0432 | אג"ח ממשלתי | 1.57% | 118 אלף ₪ |
| ממשל שקלית 0347 | אג"ח ממשלתי | 1.55% | 117 אלף ₪ |
| מ.ק.מ 617 | אג"ח ממשלתי | 1.36% | 102 אלף ₪ |
רכיב החוב — 84.7% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.