מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 8602
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 96.8% | 73.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 1.7% | 1.3 מיליון ₪ |
| מניות | 1.3% | 982 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 125 אלף ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | <0.05% | 5 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 0 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אפיק מובטח תשואה | 41.8% | 31.9 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 37.5% | 28.6 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 13.8% | 10.5 מיליון ₪ |
| אג"ח קונצרני | 2.5% | 1.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 1.7% | 1.3 מיליון ₪ |
| הלוואות | 1.2% | 911 אלף ₪ |
| מניות | 0.9% | 661 אלף ₪ |
| קרנות סל | 0.5% | 384 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.2% | 125 אלף ₪ |
| קרנות השקעה | <0.05% | 5 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 2 אלף ₪ |
| קרנות נאמנות | <0.05% | 2 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 920 ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 0 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 1.1% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
79.3% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, מוצרים מובנים.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.4% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (0.8%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 41.78% | 31.9 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 6.45% | 4.9 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1151 | אג"ח ממשלתי | 2.71% | 2.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0841 | אג"ח ממשלתי | 2.41% | 1.8 מיליון ₪ |
| ערד 8892 | אג"ח מיועדות | 1.54% | 1.2 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0456 | אג"ח ממשלתי | 0.89% | 681 אלף ₪ |
| ערד 8894 | אג"ח מיועדות | 0.87% | 660 אלף ₪ |
| ערד 8889 | אג"ח מיועדות | 0.86% | 652 אלף ₪ |
רכיב החוב — 96.8% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 80.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 41.8% אג"ח מיועדות 37.5% הלוואות 1.2% מוצרים מובנים 0.2%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.