כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח
כלל פנסיה וגמל · קופת גמל / השתלמות · מספר אוצר 7989
גמל להשקעה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 86.7% | 44.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 8.5% | 4.4 מיליון ₪ |
| מניות | 3.9% | 2.0 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.4% | 232 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.4% | 207 אלף ₪ |
| קרנות מטבע | 0.1% | 43 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 12 אלף ₪ |
| סחורות | <0.05% | 1 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 54.1% | 28.0 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 29.8% | 15.4 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.4% | 3.3 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 3.0% | 1.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 2.4% | 1.3 מיליון ₪ |
| פיקדונות | 2.1% | 1.1 מיליון ₪ |
| מניות | 1.3% | 668 אלף ₪ |
| קרנות השקעה | 0.4% | 232 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.4% | 206 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 51 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 12 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 859 ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 246 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (3.9%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (5.0% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 13.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 6.7% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (15.3%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשל צמודה 0527 | אג"ח ממשלתי | 5.19% | 2.7 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 5.15% | 2.7 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 3.86% | 2.0 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 3.48% | 1.8 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 2.82% | 1.5 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1152 | אג"ח ממשלתי | 2.39% | 1.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0537 | אג"ח ממשלתי | 2.11% | 1.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 0529 | אג"ח ממשלתי | 2.08% | 1.1 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 86.7% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.