הראל פנסיה הלכה למקבלי קצבה קיימים
הראל פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 8806
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 93.6% | 58.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 6.4% | 4.0 מיליון ₪ |
| נגזרים | <0.05% | 4 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 4 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח ממשלתי | 33.5% | 20.9 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 32.9% | 20.5 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 27.3% | 17.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.4% | 4.0 מיליון ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 4 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 4 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 5 ₪ |
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
60.1% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, כתבי אופציה.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (0.1%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 9.78% | 6.1 מיליון ₪ |
| ממשלתית צמודה 2% 0456 | אג"ח ממשלתי | 6.68% | 4.2 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 6.05% | 3.8 מיליון ₪ |
| בנק לאומי | מזומנים ושווי מזומנים | 5.42% | 3.4 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1151 | אג"ח ממשלתי | 3.51% | 2.2 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 0841 | אג"ח ממשלתי | 1.52% | 950 אלף ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.51% | 943 אלף ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.42% | 887 אלף ₪ |
רכיב החוב — 93.6% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 60.1% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאג"ח מיועדות 32.9% אפיק מובטח תשואה 27.3% נכסים אחרים 0.0% נגזרים אחרים 0.0%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.