בקופהמה יש בקופה?

מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש

מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 14243

פנסיה מקיפה עוקב מדדים (גמיש) רבעון 2 2026

בקצרה: מגדל מקפת אישית עוקב מדדים - גמיש של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל (קרן פנסיה, מספר אוצר 14243) מנהל 258.1 מיליון ₪ נכון לרבעון 2 2026. החשיפה למניות במונחי דלתא, כפי שהגוף המוסדי מדווח לרשות שוק ההון (יוני 2026), היא 56.1% — לעומת 56.1% בהחזקה בפועל (ישירה ודרך קרנות) לפי דוח הנכסים. רכיב החוב מהווה 41.9% ותשואתו לפדיון המשוקללת 4.85%. החשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי) היא 71.2% — לעומת 71.2% לפי סיווג הנכסים בדוח (חלק מהמכשירים הנסחרים בישראל חושפים כלכלית לחו"ל). 73.9% מהמסלול מוחזק בנכסים סחירים.
56.1%חשיפה למניות (דלתא, דיווח רשמי)החזקה בפועל 56.1%
72.7%חשיפה למט"ח (נטו, דיווח רשמי)אחרי גידור
4.85%תשואה לפדיון — רכיב החובכיסוי 30% מרכיב החוב73.9%נכסים סחיריםלא סחיר 26.1%
258 מיליון ₪שווי המסלול
הערה על קובץ המקור: השיעורים שהחברה דיווחה במסלול זה אינם עקביים עם השווי שדווח באותן שורות. כל האחוזים באתר מחושבים מהשווי, שאומת מול סיכומי הקובץ, ולא מהשיעורים המדווחים.
הניתוח מכסה את מלוא נכסי המסלול — 258.1 מיליון ₪ ב־181 שורות אחזקה, כפי שדווחו ברבעון 2 2026. הסכום אומת מול גיליון "סכום נכסים" שבקובץ המקור (פער 0.00%). 26.1% מהמסלול מוחזק בנכסים לא־סחירים (אג"ח מיועדות, אפיק מובטח תשואה, קרנות השקעה, הלוואות, זכויות מקרקעין ומוצרים מובנים), ששוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי.

הקצאת הנכסים

מניות — 56.1%אג"ח — 41.9%מזומנים — 2.7%
56.1%מניות
מניות56.1%
אג"ח41.9%
מזומנים2.7%

כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".

נכסשיעור מהמסלולשווי
מניות56.1%144.8 מיליון ₪
אג"ח41.9%108.3 מיליון ₪
מזומנים2.7%7.0 מיליון ₪

חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא

מניות המוחזקות ישירות0.0%
מניות דרך קרנות סל ונאמנות56.1%
סך ההחזקה בפועל (לפי דוח הנכסים)56.1%
חשיפה במונחי דלתא (דיווח רשמי לרשות)56.1%

ההחזקה בפועל (56.1%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (56.1% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.

לאן הכסף חשוף

ישראל מול חו"ל

חו"ל 71%
לא מסווג 27%

חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 71.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.

26.9% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, כתבי אופציה.

מטבעות

דולר אמריקאי61.2%
אירו6.9%
ין יפני4.0%
שקל1.8%
AUD0.0%
אחר0.0%

חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 72.7% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (72.1%) הגידור אינו מנוטרל.

8 האחזקות הגדולות

נייר ערךסוגשיעור מהמסלולשווי
SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרנות סל14.98%38.7 מיליון ₪
—אפיק מובטח תשואה14.17%36.6 מיליון ₪
AM S&P 500 II ETF ACCקרנות סל9.08%23.4 מיליון ₪
VANG USDCPBD USDDקרנות סל8.18%21.1 מיליון ₪
AMUNDI MSCI EM MKT 2קרנות סל7.76%20.0 מיליון ₪
X S@P 500 SWAP 1Dקרנות סל7.12%18.4 מיליון ₪
LYXOR CORE EURSTX 600 DRקרנות סל4.67%12.1 מיליון ₪
DAIWA ETF TOPIXקרנות סל4.20%10.8 מיליון ₪

כל האחזקות במסלול (181) ←

רכיב החוב — 41.9% מהמסלול

תשואה לפדיון משוקללת
4.85%
כיסוי 30% מרכיב החוב
מח"מ משוקלל
5.06 שנים
דירוג ממוצע
—

פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב

ללא דירוג100.0%

לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←

נכסים לא סחירים — 26.1% מהמסלול

שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומי
תשואה לפדיון משוקללת
4.85%
כיסוי 49% מהרכיב
מח"מ משוקלל
5.06 שנים
דירוג ממוצע
—

אפיק מובטח תשואה 14.2% אג"ח מיועדות 12.7%

לפירוט המלא — לפי סוג נכס, תשואה ורשימת האחזקות ←

מחזיק נייר מסוים?

המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.