מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 8603
פנסיה מקיפה מסלול קצבה (בתשלום) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 95.0% | 478 אלף ₪ |
| מזומנים | 2.7% | 14 אלף ₪ |
| מניות | 2.1% | 11 אלף ₪ |
| נגזרים | 0.1% | 667 ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אפיק מובטח תשואה | 31.9% | 161 אלף ₪ |
| אג"ח מיועדות | 28.6% | 144 אלף ₪ |
| קרנות סל | 24.8% | 125 אלף ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 11.8% | 59 אלף ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.7% | 14 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.1% | 667 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (2.1%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (2.0% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 2.0% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
60.5% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, כתבי אופציה.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 0.0% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (2.1%) הגידור אינו מנוטרל.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 31.90% | 161 אלף ₪ |
| איביאי סל כש תלבונד 60 | קרנות סל | 8.18% | 41 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 0545 | אג"ח ממשלתי | 5.65% | 28 אלף ₪ |
| קסם ETF כשרה תלבונד 60 | קרנות סל | 5.30% | 27 אלף ₪ |
| תכלית סל כש תלבונד שקלי | קרנות סל | 3.20% | 16 אלף ₪ |
| קסם ETF כשרה תלבונד שקלי | קרנות סל | 3.05% | 15 אלף ₪ |
| ממשל צמודה 1151 | אג"ח ממשלתי | 2.37% | 12 אלף ₪ |
| הראל סל כש תלבונד שקלי | קרנות סל | 2.16% | 11 אלף ₪ |
רכיב החוב — 95.0% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 60.7% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 31.9% אג"ח מיועדות 28.6% נגזרים אחרים 0.1%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.