מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
מיטב גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 2104
פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 86.0% | 201.8 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 8.3% | 19.5 מיליון ₪ |
| מניות | 3.7% | 8.7 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.8% | 2.0 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 1.9 מיליון ₪ |
| מזומנים | 0.3% | 734 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 58 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 34.0% | 79.8 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 19.2% | 45.2 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 15.0% | 35.3 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 10.6% | 24.8 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 8.3% | 19.5 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 3.5% | 8.2 מיליון ₪ |
| הלוואות | 3.2% | 7.5 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 2.7% | 6.4 מיליון ₪ |
| מניות | 1.1% | 2.7 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 1.9 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.8% | 1.9 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 0.3% | 734 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.2% | 465 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 68 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 64 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 58 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 44 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (3.7%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (4.3% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 19.6% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
29.8% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, זכויות מקרקעין.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 7.6% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (19.4%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 19.24% | 45.2 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0829 | אג"ח ממשלתי | 4.02% | 9.4 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0229 | אג"ח ממשלתי | 2.11% | 4.9 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1131 | אג"ח ממשלתי | 1.76% | 4.1 מיליון ₪ |
| לאומי אגח 187 | אג"ח קונצרני | 1.19% | 2.8 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 1035 | אג"ח ממשלתי | 1.17% | 2.7 מיליון ₪ |
| פועלים אגח 102 | אג"ח קונצרני | 1.15% | 2.7 מיליון ₪ |
| פועלים אגח 204 | אג"ח קונצרני | 0.88% | 2.1 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 86.0% מהמסלול
הדירוג הממוצע מחושב רק על החלק המדורג של רכיב החוב. אג"ח מיועדות ואג"ח ממשלתיות אינן נושאות דירוג קונצרני ואינן נכללות בו.
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 45.4% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 19.2% אג"ח מיועדות 10.6% קרנות השקעה 8.3% הלוואות 3.2%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.