מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2144
פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 83.8% | 309.8 מיליון ₪ |
| מזומנים | 7.7% | 28.6 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.9% | 14.2 מיליון ₪ |
| מניות | 2.6% | 9.6 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.2% | 4.4 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.8% | 2.8 מיליון ₪ |
| אחר | <0.05% | 13 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 35.9% | 132.5 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 14.2% | 52.6 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 12.8% | 47.2 מיליון ₪ |
| הלוואות | 8.8% | 32.6 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.7% | 28.6 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 6.8% | 25.0 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 5.8% | 21.5 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.9% | 14.2 מיליון ₪ |
| מניות | 1.6% | 6.1 מיליון ₪ |
| מוצרים מובנים | 1.2% | 4.4 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.7% | 2.7 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 0.5% | 1.8 מיליון ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 84 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | <0.05% | 66 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 13 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (2.6%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (4.0% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 15.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
27.0% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, מוצרים מובנים.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.3% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (13.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 14.24% | 52.6 מיליון ₪ |
| בנק דיסקונט לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 2.05% | 7.6 מיליון ₪ |
| בנק לאומי לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 1.79% | 6.6 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0335 | אג"ח ממשלתי | 1.67% | 6.2 מיליון ₪ |
| עזריאלי אגח ח | אג"ח קונצרני | 1.12% | 4.2 מיליון ₪ |
| עזריאלי אגח ט | אג"ח קונצרני | 1.08% | 4.0 מיליון ₪ |
| מקורות אגח 11 | אג"ח קונצרני | 1.01% | 3.7 מיליון ₪ |
| תכלית תל בונד גלובל שקלי | קרנות סל | 0.90% | 3.3 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 83.8% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 42.6% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 14.2% אג"ח מיועדות 12.8% הלוואות 8.8% קרנות השקעה 3.9%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.