הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
הפניקס פנסיה וגמל · קרן פנסיה · מספר אוצר 2188
פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 89.6% | 193.5 מיליון ₪ |
| מזומנים | 5.3% | 11.4 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 3.1% | 6.6 מיליון ₪ |
| מניות | 0.7% | 1.4 מיליון ₪ |
| קרנות מעורבות | 0.7% | 1.4 מיליון ₪ |
| אחר | 0.5% | 1.1 מיליון ₪ |
| נגזרים | 0.2% | 523 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 20 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 46.3% | 100.0 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 15.7% | 33.9 מיליון ₪ |
| אג"ח מיועדות | 10.9% | 23.5 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 9.1% | 19.6 מיליון ₪ |
| הלוואות | 6.0% | 13.0 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 5.3% | 11.4 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 3.1% | 6.6 מיליון ₪ |
| קרנות נאמנות | 1.3% | 2.8 מיליון ₪ |
| קרנות סל | 1.0% | 2.1 מיליון ₪ |
| מניות | 0.5% | 1.2 מיליון ₪ |
| נכסים אחרים | 0.5% | 1.1 מיליון ₪ |
| נגזרים אחרים | 0.2% | 493 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | 0.1% | 149 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.1% | 135 אלף ₪ |
| אופציות | <0.05% | 33 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | <0.05% | 20 אלף ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (0.7%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (2.4% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 18.2% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
26.6% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות, מוצרים מובנים.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 8.5% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (18.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 15.71% | 33.9 מיליון ₪ |
| בנק הפועלים | מזומנים ושווי מזומנים | 2.98% | 6.4 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 0529 | אג"ח ממשלתי | 1.51% | 3.3 מיליון ₪ |
| ממשל שקלית 0142 | אג"ח ממשלתי | 1.27% | 2.7 מיליון ₪ |
| מקורות אגח 11 | אג"ח קונצרני | 1.20% | 2.6 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1033 | אג"ח ממשלתי | 0.96% | 2.1 מיליון ₪ |
| ממשלתי צמוד 1131 | אג"ח ממשלתי | 0.95% | 2.1 מיליון ₪ |
| לאומי אגח 187 | אג"ח קונצרני | 0.94% | 2.0 מיליון ₪ |
רכיב החוב — 89.6% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 39.1% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 15.7% אג"ח מיועדות 10.9% הלוואות 6.0% קרנות השקעה 3.1%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.