מור פנסיה מקיפה - אשראי ואג"ח
מור גמל ופנסיה · קרן פנסיה · מספר אוצר 13913
פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח (ללא מניות) רבעון 2 2026
הקצאת הנכסים
כך מתפלג הכסף מבחינה כלכלית: קרן סל על מדד מניות נספרת כמניות ולא כ"קרן".
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח | 89.8% | 39.1 מיליון ₪ |
| מזומנים | 4.7% | 2.0 מיליון ₪ |
| מניות | 4.0% | 1.7 מיליון ₪ |
| השקעות אלטרנטיביות | 1.4% | 615 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.1% | 37 אלף ₪ |
| אחר | <0.05% | 8 אלף ₪ |
| נגזרים | <0.05% | 5 אלף ₪ |
כך מדווח המסלול בפועל — קרנות סל וקרנות נאמנות מופיעות כמכשיר נפרד.
| נכס | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|
| אג"ח קונצרני | 50.3% | 21.9 מיליון ₪ |
| אפיק מובטח תשואה | 29.1% | 12.7 מיליון ₪ |
| אג"ח ממשלתי | 8.7% | 3.8 מיליון ₪ |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.7% | 2.0 מיליון ₪ |
| מניות | 3.7% | 1.6 מיליון ₪ |
| קרנות השקעה | 1.4% | 615 אלף ₪ |
| הלוואות | 1.2% | 532 אלף ₪ |
| אג"ח מיועדות | 0.4% | 187 אלף ₪ |
| כתבי אופציה | 0.3% | 119 אלף ₪ |
| מוצרים מובנים | 0.1% | 37 אלף ₪ |
| ניירות ערך מסחריים | <0.05% | 15 אלף ₪ |
| נכסים אחרים | <0.05% | 8 אלף ₪ |
| חוזים עתידיים | <0.05% | 4 אלף ₪ |
| נגזרים אחרים | <0.05% | 222 ₪ |
חשיפה מנייתית — ישירה, דרך קרנות ובמונחי דלתא
ההחזקה בפועל (4.0%) קרובה לחשיפה הרשמית במונחי דלתא (4.3% (יוני 2026)) — המסלול לא מחזיק נגזרים משמעותיים שמשנים את התמונה.
לאן הכסף חשוף
ישראל מול חו"ל
חשיפה לחו"ל במונחי דלתא (דיווח רשמי, יוני 2026): 5.4% מהמסלול. קרוב לסיווג לפי הקובץ — אין פער משמעותי.
29.6% מהנכסים מגיעים בלי סיווג גיאוגרפי בקובץ המקור — בעיקר אפיק מובטח תשואה, אג"ח מיועדות.
מטבעות
חשיפה למט"ח נטו (דיווח רשמי, יוני 2026): 4.9% מהמסלול — אחרי גידור. ברכיב המוחזק (4.2%) הגידור אינו מנוטרל.
ענפים מובילים — החזקה ישירה
הענפים מחושבים מהמניות המוחזקות ישירות בלבד. במניות המוחזקות דרך קרנות, הקובץ מדווח את סיווג הקרן ולא את ענפי החברות שבתוכה.
8 האחזקות הגדולות
| נייר ערך | סוג | שיעור מהמסלול | שווי |
|---|---|---|---|
| — | אפיק מובטח תשואה | 4.57% | 2.0 מיליון ₪ |
| בנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ | מזומנים ושווי מזומנים | 4.03% | 1.8 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 3.19% | 1.4 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 3.03% | 1.3 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 2.59% | 1.1 מיליון ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 2.55% | 1.1 מיליון ₪ |
| ממשל צמודה 1028 | אג"ח ממשלתי | 2.03% | 883 אלף ₪ |
| — | אפיק מובטח תשואה | 1.88% | 821 אלף ₪ |
רכיב החוב — 89.8% מהמסלול
פילוח דירוגים — מתוך רכיב החוב
לפרופיל החוב המלא — תשואה לפי סוג נכס, פילוח הצמדה וחוב בעייתי ←
נכסים לא סחירים — 38.5% מהמסלול
שוויים נקבע בהערכה, לא במסחר יומיאפיק מובטח תשואה 29.1% אג"ח קונצרני 6.1% קרנות השקעה 1.4% הלוואות 1.2%
מחזיק נייר מסוים?
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.